ЦБ РФ сообщил, что с 2026 года банки начнут использовать расширенный перечень признаков мошеннических переводов.
На сайте Центрального банка поясняется: действующее законодательство требует, чтобы банки проверяли операции клиентов на признаки мошенничества и блокировали подозрительные переводы.
Если операция соответствует хотя бы одному признаку мошенничества, банк должен на два дня приостановить перевод или отказать клиенту в проведении операции с использованием платежных карт, Системы быстрых платежей (СБП) или электронных кошельков.
Клиента обязательно информируют о блокировке перевода и возможностях: подтвердить операцию не позднее следующего дня после приостановки или повторить перевод по тем же реквизитам и на ту же сумму.
Перечень признаков мошенничества определён приказом ЦБ. Сейчас в нём 6 пунктов.
С 1 января 2026 года по приказу ЦБ РФ от 05.11.2025 № ОД-2506 в список добавят новые признаки мошеннических операций.
Также с 1 марта 2026 года признаком мошенничества станет наличие информации о получателе денег в государственной информационной системе по противодействию правонарушениям, которые связаны с использованием информационных технологий.
Возьмем все проблемы с бухгалтерией на себя! Тарифы ниже рыночных!
