ЦБ РФ сообщил, что с 1 сентября 2025 года банки будут проверять, не действует ли при снятии наличных через банкоматы мошенник или клиент под его влиянием.
Банк России приказом от 07.08.2025 № ОД-1765 определил девять признаков, по которым банки выявят подозрительные операции при снятии наличных через банкоматы.
Среди признаков возможного мошенничества:
- необычное для клиента время снятия средств;
- нетипичная сумма или новое место снятия денег;
- использование нестандартного способа снятия (например, по QR-коду или цифровой карте);
- изменения в активности телефонных разговоров за 6 часов до снятия, увеличение числа СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
- снятие сразу после оформления кредита или увеличения лимита;
- перевод более 200 000 рублей по СБП со своего счета в другом банке;
- досрочное закрытие вклада на сумму от 200 000 рублей;
- смена номера телефона для авторизации в интернет-банке;
- получение информации о смене характеристик телефона или наличие вредоносных программ на устройстве клиента.
Если по хотя бы одному признаку операция будет признана подозрительной, банк вышлет клиенту уведомление и на 48 часов введет лимит снятия наличных через банкомат — до 50 000 рублей в сутки. «Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», — сообщили в ЦБ РФ.
Возьмем все проблемы с бухгалтерией на себя! Тарифы ниже рыночных!
