ЦБ РФ рекомендовал банкам усилить контроль при идентификации клиентов, на которых оформляются платежные карты. Это связано с частыми случаями мошенничества, когда карты получают фиктивные лица — дропы. Информация опубликована в письме ЦБ РФ от 27.10.2025 № ИН-08-43/106.
По данным Банка России, надзор показал, что участники рынка все чаще оформляют платежные карты на подставных лиц. Такие действия связаны с преступлениями и причиняют ущерб финансовым организациям.
ЦБ РФ составил список мер, которые помогут банкам снизить риск мошенничества. Активировать карты, выданные по зарплатным проектам, должен только владелец после завершения личной идентификации. Это, по мнению регулятора, поможет не допустить использования карт мошенниками.
Банк России особо отметил: выдавая карты новым клиентам через посредников, банки должны проверять наличие всех документов и отсутствие подлога. Контроль касается каждого случая.
Также Банку России поручено определять структурные подразделения, где чаще появляются риски работы с дропперами, и повышать там контроль. Личное присутствие клиента для открытия счета рекомендуется подтверждать с помощью фото- и видеонаблюдения.
Возьмем все проблемы с бухгалтерией на себя! Тарифы ниже рыночных!
