Росфинмониторинг подготовил поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Они расширят для финансовых организаций перечень оснований для ограничения операций клиентов.
Законопроект уже опубликован на Едином портале для размещения проектов НПА. В ведомстве пояснили, что на практике бывают расхождения сведений о клиентах с данными лиц, к которым нужно применять меры по замораживанию или блокировке денег и имущества. **Часто такие расхождения возникают из-за действий самих клиентов, которые пытаются обойти ограничения**.
Сейчас финансовые организации, даже если видят совпадение данных, не всегда могут быстро ограничить операции клиента. Поправки вводят порядок действий на случай, если данные клиента совпали с данными такого лица лишь частично.
После принятия поправок Росфинмониторинг утвердит критерии частичного совпадения данных. По этим критериям у финансовой компании появится основание считать, что обслуживаемое лицо и есть лицо, в отношении которого применяют меры по замораживанию денег или имущества. Обычно речь идет о разном написании ФИО из-за особенностей транслитерации.
В Росфинмониторинге уточнили, что в таких случаях будет применяться **временное приостановление операции**, а отказ в ее проведении не предусмотрен. Ведомство также не ожидает массовой приостановки операций граждан.
Кроме того, законопроект обяжет финансовые организации сообщать в Росфинмониторинг о попытках клиентов провести операции с уже замороженными деньгами или имуществом.
