ЦБ РФ выпустил для банков новые методические рекомендации по определению источников происхождения денег клиентов. Документ нужен для усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами.
Регулятор советует банкам обратить больше внимания на внесение клиентами крупных сумм наличными. Такие операции могут проводить для легализации доходов, полученных преступным путем, и для других незаконных целей.
Банкам также предложено каждый день проверять операции клиентов. Особое внимание нужно уделять признакам, которые ЦБ РФ описал для физических лиц, а также для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
При этом в ЦБ РФ уточнили: меры не затронут физических лиц, если банк уже имеет документально подтвержденные сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денег и другого имущества.
